2025 연말정산 공제 항목 한눈에 보기 – 꼭 챙겨야 할 절세 꿀팁 모음

2025년 연말정산 시즌이 다가오면서, 어떤 공제 항목이 있는지 미리 파악해 두는 것이 중요합니다.

모르면 못 돌려받고, 알면 수십만 원까지 환급받을 수 있는

공제 항목들!

이번 글에서는 2025년 기준으로 변경된 연말정산 공제 항목을 쉽게 정리해 드릴게요.

1. 소득공제 vs 세액공제 차이

먼저 용어부터 정리할게요.

소득공제는 과세 대상 소득을 줄여주는 것이고, 세액공제는 줄어든 세금에서 추가로 빼주는 절세 방식입니다.
두 개념은 다르지만, 둘 다 내야 할 세금을 줄여주는 효과가 있습니다.

2. 2025년 주요 소득공제 항목

• 신용카드/체크카드 사용액 공제
• 주택자금공제 (전세/월세/주택청약 등)
• 개인연금저축 소득공제
• 중소기업 취업 청년 소득세 감면 (청년소득공제)

특히 카드공제는 2025년에도 유지되며, 총 급여 25% 초과분부터 공제됩니다.
체크카드, 현금영수증은 공제율이 높기 때문에 전략적으로 활용하는 것이 좋아요.

• 의료비/교육비/기부금 세액공제
• 월세 세액공제 (총 급여 7천만 원 이하 대상)
• 보장성 보험료 세액공제
• 자녀 세액공제 (출생·입양 포함)

2025년부터 자녀 세액공제 기준이 일부 완화되었으며,

출생·입양 자녀는 첫해에 추가 공제를 받을 수 있습니다.

3. 많이 놓치는 공제 항목 Best 3

1. 본인·배우자의 월세 세액공제
2. 중고등학생 교복비, 학원비 (교육비 공제 포함)
3. 간병인을 통한 의료비 (가사도우미는 제외)

공제 항목은 많지만, 제출 서류를 빠뜨리면 공제에서 제외되니 꼼꼼히 챙기세요!

4. 공제 항목 자료 제출은 어떻게?

📌 홈택스 연말정산 간소화 서비스에서 대부분 조회 및 제출 가능
📌 회사 시스템과 연동되기 때문에, 1월 15일 이후 자료가 대부분 업로드됨
📌 조회 안 되는 자료(현금영수증 누락 등)는 별도 제출 필요

6. 함께 보면 좋은 글

• 연말정산 환급금 조회 방법
• 연말정산 간소화 서비스 활용법

연말정산은 꼼꼼한 사전 준비가 곧 환급금으로 돌아옵니다.

2025년에는 꼭 챙겨야 할 공제 항목 하나도 놓치지 마세요!

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